Антифрод-центр: что делать при подозрении на мошенничество

Антифрод-центр Национального Банка — это контур взаимодействия участников финансового рынка, правоохранительных органов и операторов связи для выявления и предотвращения подозрительных операций. Он не является сервером, в который человек переводит деньги или «подтверждает» операцию по звонку. Национальный Банк сообщает, что центр используется для обмена сведениями и противодействия мошенническим операциям.

Сравнение условий

Что делает и чего не делает Антифрод-центр

Важно понимать границы технической системы, чтобы не стать жертвой звонка лже-сотрудников.

Обмен данными

Операторы связи, банки и полиция мгновенно передают сведения о счетах мошенников.

Блокировка переводов

Помогает банкам приостанавливать подозрительные транзакции по установленным правилам.

Прямые звонки

Центр не звонит гражданам. Звонок от имени «сотрудника центра» — это обман.

Индивидуальные споры

Не рассматривает заявления о возврате средств напрямую. Пишите обращение в свой банк.

Если вы заметили неизвестный перевод, сообщили данные карты постороннему или получили тревожный звонок, важнее всего действовать через проверенные каналы. Решение о блокировке, проверке операции и возможном возврате средств зависит от обстоятельств и принимается банком и уполномоченными органами; эта статья не может его предсказать.

Что можно сделать сразу

1. Свяжитесь со своим банком самостоятельно: используйте официальный номер на карте, в приложении или на сайте банка. Не перезванивайте по номеру из подозрительного сообщения.
2. Сообщите банку дату, время, сумму, получателя и номер операции, если они есть. На eGov указано, что сведения для блокировки счёта мошенников через Антифрод-центр можно передать в банк либо при обращении в полицию.
3. При признаках мошенничества обратитесь в полицию по номеру 102 или через официальный ресурс. Если были попытки списания, eGov также рекомендует заблокировать карту через банк или банковское приложение.
4. Если вы уже раскрыли пароль, PIN, CVV или одноразовый код, сразу сообщите об этом банку и смените скомпрометированные пароли в важных сервисах.

Какие доказательства сохранить

Сохраните скриншоты переписки и уведомлений, ссылку или номер, с которого поступил контакт, а также чек или данные операции. Не публикуйте в скриншотах полный номер карты, CVV, PIN, пароли и одноразовые коды. Эти материалы могут понадобиться банку и полиции для проверки, но сами по себе не гарантируют блокировку операции или возврат денег.

Как распознать ложный «антифрод»-звонок

Мошенники могут представляться сотрудниками банка или государственных органов и торопить с переводом на «безопасный счёт». Национальные рекомендации предлагают прервать такой разговор и позвонить в банк самостоятельно. Не сообщайте по телефону или в мессенджере пароли, PIN, CVV и коды из SMS; не устанавливайте программу удалённого доступа по просьбе собеседника.

Чего не стоит ожидать от центра

Антифрод-центр помогает участникам обмениваться информацией и реагировать на подозрительные операции. Он не отменяет необходимость быстро обратиться в банк и правоохранительные органы и не означает автоматическую блокировку, возврат денег или исход конкретного дела. Статус операции, порядок рассмотрения и доступные меры уточняйте только у своего банка и в органе, куда подано обращение. Если собеседник называет себя сотрудником антифрод-центра и требует немедленных действий, прервите разговор и проверьте номер через официальные каналы Национального Банка и вашего банка.

Финальная самопроверка

Чек-лист защиты от лже-антифрода

Пробегитесь по пунктам, если получили подозрительный звонок.

Я повесил трубку, если собеседник представился «службой безопасности» или «антифродом». Я перезвонил в банк по официальному номеру на обратной стороне карты. Я не сообщал PIN, CVV, пароли или одноразовые коды по телефону. Я не устанавливал программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer) по указке. Я не переводил деньги на «безопасные» или «резервные» счета.

0 из 5 пунктов отмечено

Может ли сотрудник Антифрод-центра позвонить клиенту?

Нет. Антифрод-центр — межведомственная техническая система, её специалисты не общаются с физлицами напрямую. Любой такой звонок — мошенничество.

Как сведения попадают в Антифрод-центр?

При обращении клиента в банк или полицию данные о подозрительном счете вносятся в базу системы для оповещения остальных участников рынка.

Кого уведомлять при подозрении на мошенничество?

Прежде всего обратитесь в свой банк через официальное приложение или горячую линию, а также подайте заявление в полицию по телефону 102.

Какие данные сохранять для расследования?

Дату, сумму операции, реквизиты получателя, скриншоты переписки и номера телефонов, с которых поступали звонки.

Можно ли вернуть деньги через Антифрод-центр?

Нет. Центр только координирует блокировку подозрительных счетов. Процедуру возврата средств осуществляет ваш банк в рамках регламента о платежах.

Что сделать дальше

Если вы потеряли пластиковую карту или подозреваете компрометацию её реквизитов, следуйте инструкциям из материала что делать при потере банковской карты. Для защиты транзакций при оплате в общественных местах ознакомьтесь с правилами безопасности в публичных Wi-Fi сетях.

Источники и дата проверки

Материал проверен редакцией Rahmet News: 2026-08-15.